Содержание
Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков. Investing.com — это финансовый портал, чья основная цель — предоставление своевременной информации по инструментам и фондовому рынку.
Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается. На валютном рынке ключевая ставка также играет свою роль. Снижение процентных ставок ведет к снижению цены национальной валюты, так как она становится доступнее. Падение национальной валюты, в свою очередь, ведет к тому, что инвесторы стремятся как можно быстрее избавиться от дешевеющих денег и вложить их в какие-либо активы — к примеру, в те же акции.
Что такое ключевая ставка и как она влияет на нашу жизнь
На данный момент к публикации допускаются комментарии, которые касаются экономической тематики, а также фондового рынка. Неуместные комментарии не будут допущены до публикации. Российский фондовый рынок в ноябре поднимался до новых максимумов со второй половины сентября, но не смог развить повышение ввиду отсутствия как внешних, так и внутренних драйверов для…
Что дает повышение ставки ЦБ?
Решение повысить ключевую ставку до 20% было принято из-за падения рынков и введения санкций против РФ, включая заморозку активов Центрального банка. Высокая ключевая ставка позволяет защитить сбережения граждан, которые обесцениваются из-за снижения курса рубля и ускоряющейся инфляции.
11 февраля 2022 года регулятор поднял показатель на 1 п.п., до 9,5%, что стало максимумом с весны 2017 года. Затем Банк России увеличил ее сразу до 20% на фоне санкций. ЦБ последовательно снижает ключевую ставку с 10 апреля 2022 года. Тогда ЦБ снизил ставку до 17% годовых, 29 апреля – до 14%.
Сейчас банки используют термин «ставка рефинансирования» для определения процента, под который можно перекредитоваться в конкретной финансовой организации. Рефинансирование предполагает переоформление кредита на условиях, отличающихся от первоначальных. Рефинансирование для населения — заемщиков по потребительским кредитам и ипотеке — имеет смысл, если оно позволяет куда лучше инвестировать новичку получить новый кредит на более выгодных условиях, чтобы погасить прежний заем. Соответственно, банки предлагают рефинансирование, только когда ключевая ставка снижается, так как и для них заимствование средств у ЦБ становится более дешевым. С 28 февраля 2022 года ставка составляла рекордные 20%. Исторический максимум продержался на таком уровне более месяца.
Ключевая ставка, установленная Банком России
С 11 апреля Банк России снова перешел к снижению ставки — на текущий момент прошло четыре заседания совета директоров, на которых объявлялось о понижении. 10 июня 2022 года ЦБ объявил о снижении ключевой ставки до 9,5% годовых. Investing.com — В четверг глава Европейского центрального банка Кристин Лагард заявила, что ожидается дальнейшее повышение ставки на 50 базисных пунктов, и что ЕЦБ еще не не сделал… Потребительская и кредитная активность находятся на достаточно низком уровне.
Средние ставки по вкладам будут находиться на уровне 6–7%. «Мобилизация, вероятность дальнейшего ослабления рубля, сокращение темпа роста экспорта при одновременном восстановлении импорта приводят ЦБ к необходимости взять паузу на мягком курсе. Уход в наличность граждан привел к оттоку за последний месяц из банковской системы до триллиона рублей», — объяснил эксперт.
Рост и снижение ключевой ставки — что это значит?
Помимо вышеперечисленных, финансист назвал еще ряд факторов в пользу данного варианта. «С начала октября 2022 года они увеличились на 0,08%, с начала года – на 10,66%. Устойчиво повышается доля товаров и услуг, текущие темпы роста которых – более 4%. Одновременно снижается доля товаров и услуг, цены на которые уменьшаются», — уточнили в НРА.
Заявление о процентной ставке ЕЦБ по краткосрочным процентным ставкам. Решение о том, какие установить процентные ставки зависит главным образом от перспективы роста и инфляции. Основной целью центрального банка является достижение стабильности цен. Высокие процентные ставки привлекают иностранцев, которые ищут лучший вариант “безрисковых” доходов на свои деньги, что может резко повысить спрос на валюту страны. Заявление о процентной ставке Банка России по краткосрочным процентным ставкам.
Investing.com — ЦБ оставил ключевую ставку без изменений на уровне 7,5% годовых. Такое решение регулятор принял на плановом заседании совет директоров 16 декабря 2022 года, пишет… Третий сценарий агентства подразумевает, https://fx-trend.info/ что 28 октября регулятор сохранит ключевую ставку на уровне 7,5% годовых, а затем до конца года и в следующем году перейдет к циклу ее повышения. ЦБ последовательно снижает ключевую ставку с 10 апреля…
Рейтинговое агентство сообщило о наиболее вероятном сохранении ключевой ставки ЦБ на уровне 7,5%
В первую очередь ключевая ставка влияет на рынок облигаций. Причина в том, что государство или компании выпускают облигации тоже под процент, и этот процент также чуть выше, чем базовая процентная ставка. Когда ЦБ снижает ставку, процент по облигациям снижается вместе с ней. Но те облигации, которые к тому моменту уже продаются на рынке, растут в цене, ведь их доходность выше, поскольку рассчитывалась на основании предыдущей процентной ставки. Если же Центробанк ставку повышает, то старые облигации дешевеют, потому что новые обеспечивают их владельцам большую доходность (растет ставка ЦБ — значит растет процент от облигаций). На стоимость акций ключевая ставка тоже влияет, и даже существенно.
- Однако замедление инфляции происходит быстрее, чем ожидал регулятор в апреле.
- Изменение процентной ставки не влияет на бумаги отдельной компании, но оказывает влияние на рынок акций в целом.
- Повышение ставки сейчас может негативно повлиять на перспективы восстановления валового внутреннего продукта», — резюмировали в НРА.
- Заявление о процентной ставке ЕЦБ по краткосрочным процентным ставкам.
Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные. В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Три сценария: что будет с ключевой ставкой до конца 2022 года
При таком сценарии к марту 2023 года ключевая ставка может достичь 8–9% годовых. «НРА видит сценарий, при котором Банк России может повысить ключевую ставку на следующих заседаниях — в конце 2022 года и начале 2023 года. В апреле Банк России посчитал возможным перейти к снижению ключевой ставки, хотя отмечал в майском докладе о денежно-кредитной политике, что инфляция в 2022 году составит 18–23%. Однако замедление инфляции происходит быстрее, чем ожидал регулятор в апреле.
Что будет с кредитом в случае инфляции?
При уменьшении уровня инфляции ЦБ начинает снижение ставки рефинансирования, соответственно, банки получают средства на выдачу кредитов населению под меньший процент, поэтому этот факт ведет к снижению ставок по кредитам.
Банк международных расчетов приводит интервенцию Банка Англии на долговом рынке в качестве примера. Сильные макроэкономические данные породили опасения об активизации усилий ФРС. Показатели выше ожидаемых, рассматриваются как позитивное / бычье направление EUR, а показатели ниже ожидаемых указывают на негативный/медвежий рынок для EUR. Спасибо, ваш комментарий добавлен и появится на форуме после проверки модератором.
Рост рисков в экономике уже усилил сберегательные настроения населения и сократил потребительский спрос. Повышение ставки сейчас может негативно повлиять на перспективы восстановления валового внутреннего продукта», — резюмировали в НРА. В «Национальном рейтинговом агентстве» (НРА) считают, что с большой долей вероятности ставка будет сохранена на этом уровне. Как пояснили в НРА, дефляция вРоссии фактически прекратилась, цены начали умеренно расти. Регулятор допускает снижение ключевой ставки на ближайших заседаниях в зависимости от экономических условий, рисков и отклонения инфляции от целевого уровня (4% к концу 2024 года).
Размещение комментария на Investing.com автоматически означает Ваше согласие с правилами комментирования и с необходимостью их соблюдения. Показатели выше ожидаемых, рассматриваются как позитивное / бычье направление RUB, а показатели ниже ожидаемых указывают на негативный/медвежий рынок для RUB. Плеханова Татьяна Скрыль уверена, что с наибольшей долей вероятности реализуется именно первый сценарий. Ключевая ставка является основным инструментом денежно-кредитной политики.
Как влияет повышение ключевой ставки на фондовый рынок?
С ее повышением происходит удорожание заемных средств, снижение заинтересованности в них потенциальных заемщиков и, соответственно, уменьшение количества и объемов выдачи кредитов. В итоге в долгосрочной перспективе, снижается уровень инфляции и стабилизируется экономика.
Таким образом, низкая ключевая ставка положительно влияет на фондовый рынок. Высокая ключевая ставка, наоборот, повышает курс рубля и охлаждает интерес инвесторов к фондовому рынку. Существенное повышение ключевой ставки произошло на фоне обвала рынков и введения санкций против крупных российских банков и активов ЦБ. Регулятор предполагал, что беспрецедентно высокая ключевая ставка позволит защитить сбережения россиян от обесценения, которое рискует произойти из-за девальвации рубля и инфляции. Цикл увеличения ключевой ставки ЦБ начался в марте 2021 года с уровня в 4,25% годовых.
